Την διανομή στους μετόχους υπό μορφή μερισμάτων και ιδίων μετοχών 1,2 δις ευρώ την τριετία 2024 – 2027 ανακοίνωσε χθες η διοίκηση της Alpha Bank.
Όπως ανέφερε στους αναλυτές με αφορμή τα οικονομικά αποτελέσματα του εννεαμήνου ο Διευθύνων Σύμβουλος Βασίλης Ψάλτης, η ανθεκτικότητα του καθαρού εσόδου τόκων παρά τις πιέσεις από την πτώση των επιτοκίων, η ισχυρή ανάπτυξη του δανειακού χαρτοφυλακίου και η επιταχυνόμενη δυναμική των εσόδων προμηθειών, υποστηριζόμενες από τα αναμενόμενα οφέλη που θα προκύψουν ως αποτέλεσμα της συνεργασίας με την UniCredit, αναμένεται να οδηγήσουν σε αύξηση κερδών και ισχυρή δημιουργία κεφαλαίων για τη διανομή υψηλότερων μερισμάτων προς τους μετόχους.
Συγκεκριμένα ο κ. Ψάλτης τόνισε ότι η τράπεζα θα διανείμει στους μετόχους της το 35% των φετινών κερδών με στόχο να ανέλθει στο 50% το 2026 από τα κέρδη του 2025. «Συνολικά την τριετία 2024-2027 η τράπεζα θα διανείμει στους μετόχους της 1,2 δισ. ευρώ» τόνισε ο επικεφαλής της Alpha Bank.
Ειδικά για τη μερισματική πολιτική η διοίκηση της τράπεζας ξεκαθάρισε ότι υπάρχει ανοικτός διάλογος με τους επόπτες και το βέβαιο είναι ότι το μίγμα των μερισμάτων θα εμπεριέχει το εργαλείο του buy back.
Παράλληλα η Διοίκηση της Τράπεζας ανακοίνωσε σχέδιο ταχύτερης απόσβεσης του αναβαλλόμενου φόρου από τα εποπτικά της κεφάλαια με προοπτική μηδενισμού το 2033 (αντί το 2041).
Η Τράπεζα έχει DTC 2,4 δισ. ευρώ και αποσβένει σήμερα ετησίως ποσό 160 εκατ. ευρώ.
Με το σχέδιο ταχύτερης απόσβεσης με επαύξηση του ποσού αυτού κατά ποσοστό 29% του διανεμόμενου μερίσματος, με υπόθεση κερδών 900 εκατ. ευρώ και διανομή μερίσματος 50%, το ετήσιο ποσό για την απόσβεση του DTC θα αυξηθεί κατά 130 εκατ. ευρώ.
Αναθεώρηση στόχων
Παράλληλα η διοίκηση της τράπεζας προχώρησε σε ανοδική αναθεώρηση μιας σειράς μεγεθών για την χρήση του 2024 σε σχέση με αυτούς που έδωσε τον Αύγουστο.
Πλέον, ο στόχος για τα συνολικά έσοδα ανεβαίνει στα 2,2 δισ. ευρώ, η πρόβλεψη για τον δείκτη κόστους προς έσοδα χαμηλώνει σε κάτω του 39%, το κόστος πιστωτικού κινδύνου μειώνεται στις 65 από 70 μονάδες βάσης, ο δείκτης απόδοσης ενσώματων ιδίων κεφαλαίων ενισχύεται σε άνω του 14%, το ύψος των ενσώματων κεφαλαίων αυξάνει στα 7 δισ. ευρώ και ο δείκτης βασικών εποπτικών κεφαλαίων fully loaded CET 1 αναμένεται μεγαλύτερος του 16%.
Όπως είπε η Διοίκηση της Alpha Bank, η ισχυρή κερδοφορία που σημείωσε η Τράπεζα στο 9μηνο οδήγησε σε αύξηση 14% των κερδών ανά μετοχή (EPS) σε σχέση με το εννεάμηνο του 2023, τα οποία διαμορφώθηκαν σε 0,27 ευρώ.
Όπως εκτιμά η Διοίκηση, τα EPS θα διαμορφωθούν σε περίπου 0,34 ευρώ το 2024 και αναμένεται να ξεπεράσουν τα 0,35 ευρώ το 2026.
Πιστωτική επέκταση
Ερωτηθείς για το μείζον ζήτημα της πιστωτικής επέκτασης προς την πραγματική οικονομία, ο κ. Βασίλης Ψάλτης τόνισε στους αναλυτές ότι o ρυθμός αύξησης χορηγήσεων προς τις επιχειρήσεις έτρεξε με 10% το 2024, τάση που αναμένεται να διατηρηθεί και το τέταρτο τρίμηνο της τρέχουσας χρήσης ενώ θα αποτελέσει και την βάση ανάπτυξης για το 2025.
Όπως είπε η Διοίκηση της Alpha Bank, στη σημαντική αύξηση της κερδοφορίας της συνετέλεσε επίσης η πρωταγωνιστική θέση της Alpha Bank στο Wholesale Banking, σημειώνοντας ρεκόρ νέων εκταμιεύσεων στην Ελλάδα ύψους 3 δισ. ευρώ και καταγράφοντας αύξηση κατά 46% σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο.
Ως αποτέλεσμα, το χαρτοφυλάκιο Εξυπηρετούμενων Δανείων του Ομίλου (εξαιρουμένων των ομολογιών υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας των συναλλαγών «Galaxy» και «Cosmos») αυξήθηκε σε 30,9 δισ. ευρώ (+4% σε τριμηνιαία βάση)
Ωστόσο ο κ. Ψάλτης παραδέχθηκε ότι η εικόνα στη Λιανική αγορά δανείων είναι διαφορετική με τα στεγαστικά να εξακολουθούν να καταγράφουν αρνητικό ρυθμό ενώ αντίθετα σε θετικό έδαφος κινούνται οι χορηγήσεις στα καταναλωτικά και τα δάνεια προς μικρές επιχειρήσεις.
«Σε αυτό το περιβάλλον η Alpha Bank θα σημειώσει καθαρή πιστωτική επέκταση 2 δισ. ευρώ το 2024 ενώ εκτιμάται ότι ο ρυθμός θα διατηρηθεί και το 2025», ανέφεραν τα στελέχη της τράπεζας.
Επιπροσθέτως, είπε ότι η Τράπεζα βρίσκεται σε τροχιά εκπλήρωσης της δέσμευσής της για εκταμίευση 3 δισ. ευρώ βιώσιμων δανείων την περίοδο 2023-2025, καθώς χρηματοδοτεί ορισμένα εμβληματικά έργα στον τομέα αυτό.
Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις της Τράπεζας, η δυναμική της επέκτασης του δανειακού χαρτοφυλακίου αναμένεται να συνεχιστεί τα επόμενα τρίμηνα, ως αποτέλεσμα της ισχυρής ζήτησης για νέα δάνεια και των σημαντικών επενδύσεων που έχουν προγραμματιστεί.
Κόκκινα δάνεια
Την ίδια στιγμή ο δείκτης μη εξυπηρετούμενων δανείων (NPE) αναμένεται στο τέλος του 2024 να κινηθεί κάτω του 4%, ενώ η διοίκηση ενημέρωσε τους αναλυτές ότι θα συνεχίσει τις κινήσεις μείωσης του σχετικού αποθέματος μέσω συναλλαγών NPEs και το 2025.
Συγκεκριμένα τα Μη Εξυπηρετούμενα Ανοίγματα παρέμειναν σταθερά σε 1,7 δισ. ευρώ, καθώς οι μειωμένες εισροές αντισταθμίστηκαν πλήρως από την τακτική εξυπηρέτηση των δανείων και τις αποπληρωμές.
Ως αποτέλεσμα, ο Δείκτης ΜΕΑ του Ομίλου διαμορφώθηκε σε 4,6% το γ΄ τρίμηνο, μειωμένος κατά 10 μονάδες βάσης σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, ενώ αναμένεται κάτω του 4% στο τέλος του 2024.
Η συμμαχία με την UniCredit
Σε ότι αφορά τέλος την συμφωνία με την UniCredit ο Διευθύνων Σύμβουλος της Alpha Bank υπογράμμισε ότι η τράπεζα θα αξιοποιήσει στο μέγιστο την συμμαχία της με τον ιταλικό κολοσσό με στόχο την μεγιστοποίηση της αξίας για τους μετόχους και τους πελάτες της τράπεζας.
«Ήδη, τρέχουν συνέργειες στα κοινοπρακτικά δάνεια και στα αμοιβαία κεφάλαια ενώ τους επόμενους μήνες θα υπάρξουν περισσότερες συνεργασίες», ανέφερε χαρακτηριστικά. Σύμφωνα με τον κ. Ψάλτη, η Alpha Bank κατάφερε να ολοκληρώσει, σε λιγότερο από τον προβλεπόμενο χρόνο, το σκέλος της συνεργασίας της με την UniCredit στη Ρουμανία και επιτάχυνε την έκδοση AT1, ύψους 300 εκατ. ευρώ. Εκτός από τη συναλλαγή στη Ρουμανία, εγκαινιάστηκε τον Οκτώβριο η διάθεση των αμοιβαίων κεφαλαίων onemarkets Fund στην Ελλάδα και η Alpha Bank έχει ήδη διαθέσει σε πελάτες της περισσότερα από 150 εκατ. ευρώ, ενώ σε φάση υλοποίησης έχει εισέλθει η συναλλαγή που αφορά στην Alpha Life.
