Η Deutsche Bank βρίσκεται και πάλι στο επίκεντρο των γερμανικών αρχών, καθώς μέσα σε μόλις επτά μήνες οι εγκαταστάσεις της έχουν δεχθεί τρεις διαφορετικές εφόδους στο πλαίσιο ξεχωριστών ερευνών.
Παρότι οι υποθέσεις δεν συνδέονται μεταξύ τους, όλες αναζωπυρώνουν τα ερωτήματα γύρω από το παρελθόν του μεγαλύτερου τραπεζικού ομίλου της Γερμανίας και τις προσπάθειές του να αφήσει πίσω του τις δικαστικές εκκρεμότητες προηγούμενων δεκαετιών.
Γιατί η Deutsche Bank βρίσκεται ξανά στο στόχαστρο των Αρχών
Η πιο πρόσφατη έρευνα, σύμφωνα με τη DW, αφορά το λεγόμενο σκάνδαλο «Cum-Cum», ένα σύστημα συναλλαγών με μετοχές γύρω από την ημερομηνία καταβολής μερισμάτων. Σύμφωνα με τις εισαγγελικές αρχές, τέτοιες πρακτικές επέτρεπαν σε ξένους επενδυτές να μειώνουν ή να αποφεύγουν τη φορολόγηση των μερισμάτων μέσω σύνθετων μεταβιβάσεων τίτλων.
Οι αρχές εξετάζουν συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν από την Postbank μεταξύ 2008 και 2010, πριν ολοκληρωθεί η ενσωμάτωσή της στη Deutsche Bank. Δέκα πρώην στελέχη της Postbank φέρονται να βρίσκονται στο μικροσκόπιο, ενώ η πιθανή ζημία για το γερμανικό Δημόσιο εκτιμάται στα 350 εκατ. ευρώ.
Η συγκεκριμένη υπόθεση αποτελεί μέρος ενός πολύ ευρύτερου σκανδάλου που έχει απασχολήσει επί χρόνια τη Γερμανία. Η εποπτική αρχή BaFin εκτιμά ότι οι υποθέσεις «Cum-Cum» και οι συναφείς πρακτικές «Cum-Ex» ενδέχεται να κοστίσουν συνολικά στον τραπεζικό κλάδο περίπου 7 δισ. ευρώ, ενώ δεκάδες χρηματοπιστωτικά ιδρύματα βρίσκονται υπό έρευνα.
Είχε προηγηθεί, τον Ιανουάριο, άλλη εισαγγελική έφοδος στα κεντρικά γραφεία της τράπεζας στη Φρανκφούρτη και σε υποκατάστημα στο Βερολίνο, στο πλαίσιο έρευνας για πιθανές παραλείψεις στην αναφορά ύποπτων συναλλαγών που σχετίζονταν με ξέπλυμα χρήματος. Σύμφωνα με δημοσιεύματα, η υπόθεση περιλαμβάνει μεταξύ άλλων συναλλαγές που συνδέονταν με τον Ρώσο δισεκατομμυριούχο Ρομάν Αμπράμοβιτς, χωρίς να έχει απαγγελθεί κατηγορία εις βάρος της ίδιας της τράπεζας.
Η δεύτερη έφοδος σημειώθηκε λίγες ημέρες πριν από την υπόθεση «Cum-Cum» και αφορούσε έρευνα για υπεξαίρεση χρημάτων από πρώην εργαζόμενο της Deutsche Bank, ο οποίος φέρεται να απέσπασε χρηματικό ποσό έξι ψηφίων από λογαριασμούς πελατών. Και σε αυτή την περίπτωση η τράπεζα δήλωσε ότι συνεργάζεται πλήρως με τις αρχές.
Παρά τις επανειλημμένες έρευνες, η Deutsche Bank υπογραμμίζει ότι στις περισσότερες από τις υποθέσεις συμμετέχει ως συνεργαζόμενο τρίτο μέρος και όχι ως κατηγορούμενη. Ωστόσο, σύμφωνα με τους Financial Times, οι συνεχείς δικαστικές εξελίξεις εξακολουθούν να σκιάζουν την προσπάθεια της διοίκησης του Κρίστιαν Ζέβινγκ να αποκαταστήσει την εικόνα της τράπεζας, η οποία τα τελευταία χρόνια έχει επιστρέψει σε ισχυρή κερδοφορία αλλά εξακολουθεί να κουβαλά το βάρος των σκανδάλων του παρελθόντος.
