Νέα τροπή παίρνει η δικαστική διαμάχη ανάμεσα στην Capital One και την Trump Organization, καθώς η αμερικανική τράπεζα αποκάλυψε για πρώτη φορά ότι η απόφαση να κλείσουν περισσότεροι από 300 τραπεζικοί λογαριασμοί που συνδέονταν με την επιχειρηματική αυτοκρατορία του Ντόναλντ Τραμπ βασίστηκε σε εσωτερική αξιολόγηση για ζητήματα συμμόρφωσης με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος (Anti-Money Laundering – AML).

Η υπόθεση βρίσκεται ενώπιον ομοσπονδιακού δικαστηρίου στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η Trump Organization και ο Έρικ Τραμπ υποστηρίζουν ότι οι λογαριασμοί έκλεισαν το 2021 για πολιτικούς λόγους, λίγο μετά τα γεγονότα της 6ης Ιανουαρίου στο Καπιτώλιο, κάνοντας λόγο για «πολιτικά υποκινούμενο αποκλεισμό» (debanking). Από την πλευρά της, η Capital One απορρίπτει κατηγορηματικά τον ισχυρισμό αυτό, τονίζοντας ότι η απόφαση ελήφθη αποκλειστικά στο πλαίσιο των εσωτερικών διαδικασιών συμμόρφωσης και των κανονιστικών υποχρεώσεων της τράπεζας.

Η θέση της Capital One

Στο δικαστικό της υπόμνημα, η Capital One υποστηρίζει ότι η διαδικασία διήρκεσε αρκετούς μήνες και πραγματοποιήθηκε από εξειδικευμένη ομάδα AML, η οποία αξιολόγησε τη δραστηριότητα των λογαριασμών σύμφωνα με τις τραπεζικές πολιτικές και τις ομοσπονδιακές κατευθυντήριες οδηγίες.

Η τράπεζα διευκρινίζει ότι δεν κατηγορεί την Trump Organization για ξέπλυμα χρήματος, αλλά υποστηρίζει ότι τα ευρήματα της εσωτερικής αξιολόγησης οδήγησαν στην απόφαση διακοπής της τραπεζικής σχέσης. Παράλληλα, χαρακτηρίζει τους ισχυρισμούς περί πολιτικής σκοπιμότητας «αβάσιμους» και υποστηρίζει ότι η αγωγή βασίζεται σε αποσπασματική ερμηνεία εγγράφων και γεγονότων.

Το ιστορικό της υπόθεσης

Η Trump Organization είχε καταθέσει αγωγή το 2025, υποστηρίζοντας ότι η Capital One έκλεισε περισσότερους από 300 λογαριασμούς εξαιτίας των πολιτικών πεποιθήσεων του Ντόναλντ Τραμπ και της επιθυμίας της τράπεζας να αποστασιοποιηθεί από αυτόν μετά τα γεγονότα της 6ης Ιανουαρίου 2021.

Η υπόθεση έχει ήδη απορριφθεί δύο φορές από το δικαστήριο λόγω ελλείψεων στο δικόγραφο, ωστόσο οι ενάγοντες έλαβαν άδεια να επανυποβάλουν τροποποιημένη αγωγή. Η νέα απάντηση της Capital One αποτελεί την πρώτη επίσημη τοποθέτηση της τράπεζας που συνδέει το κλείσιμο των λογαριασμών με διαδικασία ελέγχου για θέματα κανονιστικής συμμόρφωσης.

Υπόθεση με ευρύτερες πολιτικές προεκτάσεις

Η αντιπαράθεση εντάσσεται στη γενικότερη συζήτηση που έχει ανοίξει στις Ηνωμένες Πολιτείες γύρω από το λεγόμενο «debanking», δηλαδή την καταγγελία ότι χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αποκλείουν πελάτες για πολιτικούς ή ιδεολογικούς λόγους.

Η κυβέρνηση Τραμπ έχει επανειλημμένα ασκήσει πιέσεις προς τον τραπεζικό κλάδο για το συγκεκριμένο ζήτημα, ενώ αντίστοιχες δικαστικές διαμάχες βρίσκονται σε εξέλιξη και με άλλους μεγάλους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς. Η υπόθεση της Capital One θεωρείται κομβική, καθώς ενδέχεται να διαμορφώσει νομολογία σχετικά με τα όρια μεταξύ της τραπεζικής κανονιστικής συμμόρφωσης και των καταγγελιών περί πολιτικών διακρίσεων.

Διαβάστε ακόμη: