Τους πρώτους ουσιαστικούς καρπούς των επενδύσεων τους στις ελληνικές τράπεζες ετοιμάζονται να δρέψουν τις επόμενες εβδομάδες οι μέτοχοι, καθώς ξεκινάει εν μέσω θετικού κλίματος, η διανομή των μερισμάτων από τα κέρδη του 2023 η οποία θα συνοδευτεί και από προγράμματα επαναγοράς μετοχών.

Συνολικά το εγχώριο πιστωτικό σύστημα θα επιστρέψει φέτος στους μετόχους του, από τα κέρδη του 2024, κεφάλαια άνω των 1,9 δισ. ευρώ μικτά, σε μετρητά και με αγορές ιδίων μετοχών.

Να σημειωθεί ότι ήδη οι διανομές σε μετρητά και μόνον, χωρίς να υπολογισθούν οι αγορές ιδίων, διαμορφώνουν συνολικά υψηλές μερισματικές αποδόσεις, που ξεπερνούν τις αποδόσεις των προθεσμιακών καταθέσεων και τις αποδόσεις των ομολόγων.

Οι διανομές των μερισμάτων λαμβάνουν χώρα σε μια περίοδο όπου οι ελληνικές τράπεζες αποτελούν, σύμφωνα με τους διεθνείς οίκους, επενδυτικές ευκαιρίες και τελούν εν αναμονή και νέων αναβαθμίσεων.

Χαρακτηριστικότερη όλων η S&P, όπου κατά την νέα της αναβάθμιση της ελληνικής οικονομίας, επισημαίνει ότι οι ελληνικές τράπεζες έχουν εισέλθει σε μια νέα φάση σταθερότητας και ανάπτυξης.

Και σημειώνει την επιτυχή εκκαθάριση των μη εξυπηρετούμενων δανείων, ιδίως μέσω του «Ηρακλή» (ο δείκτης NPE μειώθηκε στο 4,6% από άνω του 56% το 2016, θυμίζει η S&P), την ταχύτερη απόσβεση των αναβαλλόμενων φορολογικών απαιτήσεων και την ευθυγράμμιση του θεσμικού και ρυθμιστικού πλαισίου στα πρότυπα της ευρωζώνης, χάρη στην προληπτική εποπτεία της Τράπεζας της Ελλάδος.

Το ημερολόγιο των μερισμάτων

Ήδη οι μέτοχοι των τραπεζών ετοιμάζονται τις επόμενες 40 ημέρες να εισπράξουν μερίσματα, το ύψος των οποίων, μόνο για τις τέσσερις μεγάλες τράπεζες, θα ξεπεράσουν το 1,5 δισ. ευρώ.

Σύμφωνα με το χρονοδιάγραμμα η Πειραιώς που πραγματοποίησε τη Γενική Συνέλευση των μετόχων της στις 14 Απριλίου θα αποκόψει το δικαίωμα επιστροφής κεφαλαίου στις 26 Μαΐου και θα διανείμει το μέρισμα στους μετόχους της στις 30 Μαΐου.

Η Γενική Συνέλευση των μετόχων της Eurobank είναι προγραμματισμένη για τις 30 Απριλίου και η διανομή του μερίσματος θα πραγματοποιηθεί στις 9 Μαΐου.

Στις 21 Μαΐου έχει οριστεί η Γενική Συνέλευση των μετόχων της Alpha Bank ενώ στις 29 Μαΐου θα ξεκινήσει η διανομή μερίσματος στους μετόχους της τράπεζας.

Η Εθνική Τράπεζα θα πραγματοποιήσει τη γενική της συνέλευση στις 30 Μαΐου με την αποκοπή του μερίσματος να έχει οριστεί στις 3 Ιουνίου και την διανομή του μερίσματος να ξεκινάει στις 10 Ιουνίου.

Η Optima bank θα πραγματοποιήσει την ετήσια γενική συνέλευση των μετόχων της στις 29 Απριλίου και θα ξεκινήσει τη διανομή μερίσματος στις 27 Ιουνίου.

Οι τέσσερις ελληνικές συστημικές τράπεζες έχουν ανακοινώσει ότι θα μοιράσουν στους μετόχους τους μερίσματα σε μετρητά ύψους 1,534 δισ. ευρώ από τα κέρδη του 2024 (αν προστεθούν και τα 42 εκατ. ευρώ που θα μοιράσει ως μέρισμα η Optima bank το συνολικό προς διανομή ποσό ανεβαίνει σε 1,576 δισ. ευρώ).

Παράλληλα, έχουν ανακοινώσει ότι θα προβούν και σε επαναγορές μετοχών ύψους 673 εκατ. ευρώ, με το ενδιαφέρον της αγοράς να εστιάζει στο timing της έναρξής τους.

Τα μερίσματα ανά τράπεζα

Η Τράπεζα Πειραιώς, έχοντας ανακοινώσει καθαρά κέρδη 1,1 δισ. ευρώ, πρόκειται να διανείμει στους μετόχους της μέρισμα σε μετρητά, ύψους 385 εκατ. ευρώ ή σε περίπου 0,298 ευρώ ανά μετοχή(ποσοστό 35% των κερδών του 2024).

Συνολικά μέχρι το 2028, η Τράπεζα θα διανείμει στους μετόχους της 2 δις. ευρώ. Από τα φετινά κέρδη και για τα επόμενα χρόνια μέχρι το 2028 η Πειραιώς σχεδιάζει να επιστρέψει στους μετόχους της το 50% των κερδών της κάθε χρόνο.

Η Διοίκηση της Τράπεζας έχει ενημερώσει τους αναλυτές ότι η μερισματική απόδοση θα αυξάνεται σταθερά τα επόμενα χρόνια και από 6% για το μέρισμα κερδών 2024, αναμένεται σε περίπου 9% το 2025 και 2026, θα ξεπεράσει το 9% το 2027 για να διαμορφωθεί στο 11% περίπου το 2028.

Η Eurobank με καθαρά κέρδη για τη χρήση 2024 ύψους 1,348 δις. ευρώ, θα προχωρήσει στη διανομή 674 εκατ. ευρώ ως μέρισμα σε μετρητά (10,5 σεντς ανά μετοχή) και 288 εκατ. ευρώ μέσω επαναγοράς μετοχών.

Στην τριετία 2025-2027 η Eurobank θα διανείμει μερίσματα που θα ξεπεράσουν συνολικά τα 2 δισ. ευρώ. Ωστόσο ο σχεδιασμός προβλέπει την διανομη΄στους μετόχους μερισμάτων άνω του 50% από τα κέρδη, αλλά με όριο το 70%, και αυτό για να διατηρήσει την επόμενη τριετία κεφάλαια της τάξης των 1,5 δισ. ευρώ για πιθανές εξαγορές.

H Alpha Bank έχοντας πετύχει για το 2024 καθαρά κέρδη μετά τους φόρους 654,1 εκατ. ευρώ, έχει ανακοινώσει ότι το ύψους του μερίσματος για το έτος 2024 θα ανέλθει σε 281 εκατ. ευρώ, που αντιστοιχούν στο 43% επί των καθαρών κερδών, και με ποσοστό 75% που θα διατεθεί για την επαναγορά μετοχών (καταβολή 70 εκατ. σε μετρητά και 211 εκατ. buyback) καθώς η μετοχή διαπραγματεύεται ακόμα σε χαμηλή τιμή κάτω της λογιστικής της αξίας και συνεπώς η τράπεζα θα αγοράζει φθηνά τις μετοχές της.

Οι μετοχές αυτές διαγράφονται αυξάνοντας αντίστοιχα το ποσοστό των μετόχων επί του συνόλου των μετοχών.

Το υπόλοιπο ποσό 70 εκατ. ευρώ θα διανεμηθεί σε μέρισμα σε μετρητά στους μετόχους, το οποίο υπολογίζεται ότι αντιστοιχεί σε 0,30 ευρώ ανά μετοχή.

Συνολικά η τράπεζα διανέμει στους μετόχους της 0,119 ευρώ ανά μετοχή υπολογίζοντας και τις αγορές ιδίων μετοχών.

Η Διοίκηση της Τράπεζας ενημέρωσε τους αναλυτές ότι την περίοδο 2025 – 2027 θα διανεμηθεί στους μετόχους το ποσό των 1,3 δις. ευρώ μέσω μερισμάτων και επαναγορών μετοχών.

Το ποσοστό διανομής κερδών θα ανέλθει στο 50% το 2025 και θα διατηρηθεί τουλάχιστον στα επίπεδα αυτά μέχρι το 2027. Η μελλοντική κατανομή των διανομών μεταξύ μετρητών και επαναγοράς μετοχών θα εξαρτάται από την αγορά και την τιμή της μετοχής.

Η Εθνική Τράπεζα ανακοίνωσε για το 2024 αναλογούντα κέρδη μετά από φόρους 1,158 δις. ευρώ. Στους μετόχους της θα διανείμει το 50%, δηλαδή 579 εκατ. ευρώ, εκ των οποίων 405 εκατ. ευρώ σε μέρισμα με μετρητά και 174 εκατ. ευρώ με επαναγορές μετοχών.

Η Διοίκηση της Τράπεζας είπε στους αναλυτές ότι στόχος της Εθνικής Τράπεζας για το 2025 είναι η αύξηση του ποσοστού διανομής κερδών στο 60% (από 50% για τα κέρδη του 2024, στόχος που ενισχύθηκε ήδη από το 30%), με διψήφιες μερισματικές αποδόσεις για τους μετόχους της.

Διαβάστε ακόμη: