Μετά από πολλά χρόνια, ο δείκτης FTSE 25 της μεγάλης κεφαλαιοποίησης του ελληνικού χρηματιστηρίου πλέον απαρτίζεται από πέντε τραπεζικές μετοχές, δεσπόζοντας πλέον καταλυτικά στην αγορά, καθώς από σήμερα προστίθεται η Optima Bank, λαμβάνοντας τη θέση της Autohellas, η οποία υποβιβάζεται στον Mid Cap.
Πλέον, ο τραπεζικός κλάδος, μαζί με τον ενεργειακό, είναι οι δύο κυρίαρχοι κλάδοι στον Large Cap, όμως ο χρηματοπιστωτικός τομέας είναι αυτός που οριοθετεί πιο καταλυτικά το momentum της αγοράς, δεδομένου ότι το Χ.Α. είναι μια ακραία τραπεζοκεντρική αγορά.
Μετά από μόλις 14 μήνες στο ταμπλό του Χ.Α., η Optima Bank, συμφερόντων της οικογένειας Βαρδινογιάννη, κατάφερε να εισέλθει στους «μεγάλους» της αγοράς, αυξάνοντας περαιτέρω το αποτύπωμα του τραπεζικού κλάδου. Θυμίζουμε πως τον περασμένο Μάιο είχε εισαχθεί στον Mid Cap της μεσαίας κεφαλαιοποίησης.
Πλέον ο τραπεζικός κλάδος επηρεάζει σε ποσοστό 27,51% το Γενικό Δείκτη, ενώ στον FTSE 25 η στάθμισή του φτάνει στο 37,38%! Η Εθνική Τράπεζα έχει στάθμιση στο Γ.Δ. σε ποσοστό 10,38%, ακολουθεί η Eurobank με 5,06%, η Πειραιώς με 5,03%, η Alpha Bank με 4,77% και τέλος η Optima Bank με 2,27%.
Στον FTSE 25, η Εθνική έχει στάθμιση 10,68%, η Eurobank 10,42%, η Πειραιώς 8,90% και η Alpha Bank 7,38%, ενώ από σήμερα θα δούμε, μετά το πέρας της πρώτης συνεδρίασης, που θα πλασαριστεί η Optima Bank.
Η τελευταία, είναι (μακράν) η πιο επιτυχημένη εισαγωγή νέας εταιρείας στο ελληνικό χρηματιστήριο την τελευταία 15ετία, τόσο από πλευράς αποδόσεων, όσο και από πλευράς μεγεθών, τα οποία κινούνται σε ιστορικά υψηλά ανά τρίμηνο.
Θυμίζουμε πως η Optima Bank εισήχθη στο ελληνικό χρηματιστήριο πριν 14 μήνες, στις 4 Οκτωβρίου 2023, στην τιμή των 7,20 ευρώ, ενώ έκτοτε έχει αξιοσημείωτα ανοδική πορεία, τόσο στο ταμπλό, όσο και στον επιχειρηματικό στίβο, όπου αυξάνει σταθερά το αποτύπωμά της, με νέα καταστήματα και αύξηση χορηγήσεων.
Την περασμένη Παρασκευή η μετοχή έκλεισε στα 12,56 ευρώ, που σημαίνει ότι καταγράφει άνοδο +74,44% από την ημέρα της εισαγωγής, ενώ τον περασμένο Σεπτέμβριο είχε αναρριχηθεί έως το ιστορικό υψηλό των 13,34 ευρώ. Η κεφαλαιοποίηση της τράπεζας διαμορφώνεται στα 926 εκατ. ευρώ, που τη φέρνει στην 20η θέση του συνόλου των αποτιμήσεων του Χ.Α.
Στοίχημα για τη νέα εποχή του κλάδου
Η εισαγωγή της Optima Bank ήταν ένα στοίχημα για την αγορά και τον τραπεζικό κλάδο ευρύτερα, που κάποτε αριθμούσε περί τις 13 εισηγμένες, ενώ πλέον έχει μείνει με τις τέσσερις συστημικές, την Τράπεζα Ελλάδος, την Attica Bank που αντιμετωπίζει τα γνωστά προβλήματα και πλέον την Optima Bank. Μάλιστα, η εισαγωγή της Optima Bank, ήταν η πρώτη τραπεζική εισαγωγή μετά από 17 χρόνια για το Χ.Α.
Ο τραπεζικός κλάδος βρίσκεται σε δομική επιστροφή τα τελευταία χρόνια στην εγχώρια οικονομική πραγματικότητα αλλά και στο χρηματιστήριο, έχοντας περάσει δια πυρός και σιδήρου τη δεκαετία που ξεκίνησε το 2010, με αλλεπάλληλες ανακεφαλαιοποιήσεις, μπαράζ από reverse split σε μετοχές και τραπεζικό δείκτη για να μην… μηδενίσουν και πολλά άλλα που παρέπεμπαν σε πτώχευση.
Η δημόσια εγγραφή της Optima Bank – που μετοχικά βρίσκεται υπό την ευρύτερη επιρροή της Motor Oil και της οικογένειας Βαρδινογιάννη – υπερκαλύφθηκε 3,7 φορές, καθώς συγκεντρώθηκαν κεφάλαια 548,6 εκατ. ευρώ, ενώ ζητούνταν 151 εκατ. ευρώ.
Η Optima Bank έχει το πλεονέκτημα έναντι των παλαιών του κλάδου να είναι ένα καινούριο «μαγαζί», καθαρό, χωρίς τα βαρίδια των υπολοίπων, με καλή κερδοφορία και μαζεμένο management, ενώ έχει και πολύ δραστήρια χρηματιστηριακή εταιρεία με καλό τμήμα ανάλυσης. Δεν είναι τυχαίο ότι ενάμιση χρόνο μετά την έναρξη λειτουργίας της, η τράπεζα πέρασε στην κερδοφορία, ενώ μολονότι λειτουργεί σχεδόν πέντε χρόνια, εντούτοις έφτασε να κατέχει το 1,5% των συνολικών δανείων και το 1% των καταθέσεων της χώρας.
Αποτελέσματα – ρεκόρ στο 9μηνο του 2024
Στο φετινό 9μηνο η Optima Bank είχε καθαρά κέρδη 108,2 εκατ. ευρώ, καταγράφοντας αύξηση κατά 50% έναντι του αντίστοιχου περυσινού διαστήματος, ενώ υπερέβησαν μάλιστα τα συνολικά κέρδη του 2023 που ήταν στα 103 εκατ. ευρώ.
Η υψηλή αύξηση των κερδών της τράπεζας, βασίστηκε στην ισχυρή οργανική ανάπτυξη, τόσο σε καταθέσεις όσο και σε δάνεια, καταφέρνοντας μάλιστα να υπερδιπλασιάσει τα μεγέθη της σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2022.
Το 9μηνο του 2024 η τράπεζα χορήγησε δάνεια σε ελληνικές επιχειρήσεις ύψους 1,9 δισ. ευρώ (αυξημένα κατά 30% σε σχέση με το αντίστοιχο 9μηνο του 2023). Αυτό είχε ως αποτέλεσμα τα δανειακά της υπόλοιπα να αυξηθούν κατά 1,1 δισ. αγγίζοντας τα 3,3 δισ., που ισοδυναμεί με ποσοστιαία αύξηση 48% σε σύγκριση με το προηγούμενο έτος.
Παράλληλα, οι καταθέσεις ανήλθαν στα 4,1 δισ. ευρώ, καταγράφοντας αύξηση 32% σε ετήσια βάση, υπερβαίνοντας το 1 δισ. σε απόλυτο νούμερο, σε σχέση με τον Σεπτέμβριο του 2023.
Ιστορικό
Η Optima Bank δημιουργήθηκε στις 31 Ιουλίου 2019, μετά από την μεταβίβαση των μετοχών της Επενδυτικής Τράπεζας της Ελλάδος και την ένταξή της στον Όμιλο Βαρδινογιάννη, ενώ στις 24 Οκτωβρίου 2019, ξεκίνησε η λειτουργία του πρώτου καταστήματος, στο Ψυχικό.
Έναν χρόνο μετά, το Νοέμβριο του 2020 η τράπεζα προχώρησε στην εξαγορά του 94,5% της Optima asset management ΑΕΔΑΚ από την Ireon Investments, ενώ πλέον ελέγχει το 99,4%, κάνοντας σημαντικό άνοιγμα στη θεσμική επενδυτική κοινότητα.
Επίσης, το Δεκέμβριο του 2020 η Optima Bank εξαγόρασε το 100% της Optima factors από την Ireon Investments, θυγατρική του ομίλου Motor Oil.
Τον Ιανουάριο του 2021 ολοκλήρωσε αύξηση κεφαλαίου 80 εκατ. ευρώ, ενώ τον Οκτώβριο του 2022 ολοκληρώθηκε η έκδοση μετατρέψιμου ομολογιακού δανείου 60 εκατ. ευρώ.
Η τράπεζα σήμερα έχει ένα δίκτυο από 29 καταστήματα, εκ των οποίων πάνω από 20 στην Αττική, τρία στη Θεσσαλονίκη, ένα στη Λάρισα, ένα Χανιά, ένα στο Ηράκλειο Κρήτης, ένα στην Πάτρα και ένα στην Κόρινθο. Το μεσοπρόθεσμο πλάνο της διοίκησης είναι να ανοίξει καταστήματα και σε άλλες πόλεις της περιφέρειας με έμφαση σε περιοχές όπως Πάτρα, Γιάννενα, Βόλος, Χανιά, Ρόδος κ.α.
